What is NAV in Mutual Fund?

 

What is NAV in Mutual Fund?

NAV stands for Net Asset Value in the context of mutual funds. It is a crucial metric used to determine the value of one unit of a mutual fund scheme on a particular business day. Here's a detailed explanation of NAV:

Definition:

Net Asset Value (NAV): NAV is the per-unit market value of all the securities held by a mutual fund scheme, minus any liabilities, divided by the number of units outstanding. In simpler terms, it represents the price at which investors buy or redeem (sell) units of a mutual fund.

Calculation:

NAV is calculated daily after the markets close. The formula to calculate

NAV is: NAV=Market value of all assets−Liabilitie

                         --------------------------------------------

                          Number of units outstanding

 Components:

Market Value of Assets: This includes the market value of all the investments (stocks, bonds, cash equivalents) held by the mutual fund on that particular day.

Liabilities: Any expenses and liabilities such as management fees, operational expenses, and other costs incurred by the mutual fund.

Units Outstanding: The total number of units held by investors in the mutual fund scheme.

Significance:

Unit Price: NAV determines the price at which investors can buy or sell units of a mutual fund. When you invest in a mutual fund, you purchase units at the prevailing NAV.

Performance Benchmark: NAV helps investors track the performance of their investments in mutual funds. An increase in NAV indicates that the mutual fund's portfolio value has increased, reflecting positive performance.

Redemption Value: When investors redeem (sell) their units, they receive the NAV applicable on that day, minus any exit load (if applicable).

Key Points:

NAV is crucial for investors to evaluate the performance and value of their investments in mutual funds.

NAV varies daily based on changes in the market value of the mutual fund's portfolio assets.

Higher NAV does not necessarily indicate a better investment. It's essential to consider other factors like fund objectives, risk profile, and expense ratios.

In summary, NAV is a fundamental concept in mutual fund investing, representing the value of each unit of the fund's holdings. Investors often monitor NAV to make informed decisions about buying, selling, or holding their mutual fund investments.

म्युच्युअल फंडात NAV म्हणजे काय?

एनएव्ही म्हणजे म्युच्युअल फंडाच्या संदर्भात नेट ॲसेट व्हॅल्यू. विशिष्ट व्यावसायिक दिवशी म्युच्युअल फंड योजनेच्या एका युनिटचे मूल्य निर्धारित करण्यासाठी हे एक महत्त्वपूर्ण मेट्रिक आहे. येथे एनएव्हीचे तपशीलवार स्पष्टीकरण आहे:

व्याख्या:

नेट ॲसेट व्हॅल्यू (एनएव्ही): एनएव्ही हे म्युच्युअल फंड योजनेद्वारे धारण केलेल्या सर्व सिक्युरिटीजचे प्रति-युनिट बाजार मूल्य आहे, कोणत्याही दायित्वांना वजा करून, बाकी असलेल्या युनिट्सच्या संख्येने भागले जाते. सोप्या भाषेत, हे गुंतवणूकदार म्युच्युअल फंडाच्या युनिट्सची खरेदी किंवा पूर्तता (विक्री) किंमत दर्शवते.

गणना:

बाजार बंद झाल्यानंतर दररोज एनएव्हीची गणना केली जाते. NAV ची गणना करण्याचे सूत्र आहे: NAV=सर्व मालमत्तेचे बाजार मूल्य−बाकी एककांची दायित्वसंख्या

एनएव्ही= सर्व मालमत्तेचे बाजार मूल्य - दायित्व –दायित्व

                --------------------------------------------

                   थकबाकी असलेल्या युनिट्सची संख्या

 

 

घटक:

मालमत्तेचे बाजार मूल्य: यामध्ये त्या विशिष्ट दिवशी म्युच्युअल फंडाने घेतलेल्या सर्व गुंतवणुकीचे (स्टॉक, बाँड, रोख समतुल्य) बाजार मूल्य समाविष्ट असते.

दायित्वे: कोणतेही खर्च आणि दायित्वे जसे की व्यवस्थापन शुल्क, ऑपरेशनल खर्च आणि म्युच्युअल फंडाने केलेले इतर खर्च.

युनिट्स थकबाकी: म्युच्युअल फंड योजनेत गुंतवणूकदारांनी ठेवलेल्या एकूण युनिट्सची संख्या.

महत्त्व:

युनिट किंमत: गुंतवणूकदार म्युच्युअल फंडाच्या युनिट्सची खरेदी किंवा विक्री करू शकतील अशी किंमत NAV ठरवते. जेव्हा तुम्ही म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करता तेव्हा तुम्ही प्रचलित NAV वर युनिट्स खरेदी करता.

कामगिरी बेंचमार्क: NAV गुंतवणूकदारांना त्यांच्या म्युच्युअल फंडातील गुंतवणुकीच्या कामगिरीचा मागोवा घेण्यास मदत करते. एनएव्हीमध्ये वाढ म्युच्युअल फंडाच्या पोर्टफोलिओ मूल्यात वाढ झाल्याचे सूचित करते, सकारात्मक कामगिरी दर्शवते.

विमोचन मूल्य: जेव्हा गुंतवणूकदार त्यांच्या युनिट्सची पूर्तता करतात (विकतात), तेव्हा त्यांना त्या दिवशी लागू होणारा NAV प्राप्त होतो, कोणताही एक्झिट लोड वजा (लागू असल्यास).

महत्त्वाचे मुद्दे:

गुंतवणूकदारांनी म्युच्युअल फंडातील त्यांच्या गुंतवणुकीच्या कामगिरीचे आणि मूल्याचे मूल्यमापन करण्यासाठी एनएव्ही महत्त्वपूर्ण आहे.

म्युच्युअल फंडाच्या पोर्टफोलिओ मालमत्तेच्या बाजार मूल्यातील बदलांवर आधारित एनएव्ही दररोज बदलते.

उच्च एनएव्ही चांगली गुंतवणूक सूचित करत नाही. निधीची उद्दिष्टे, जोखीम प्रोफाइल आणि खर्चाचे प्रमाण यासारख्या इतर घटकांचा विचार करणे आवश्यक आहे.

सारांश, म्युच्युअल फंड गुंतवणुकीत NAV ही मूलभूत संकल्पना आहे, जी फंडाच्या होल्डिंग्सच्या प्रत्येक युनिटचे मूल्य दर्शवते. म्युच्युअल फंड गुंतवणूक खरेदी, विक्री किंवा ठेवण्याबाबत माहितीपूर्ण निर्णय घेण्यासाठी गुंतवणूकदार अनेकदा NAV चे निरीक्षण करतात.